Регистрация НКО

Наша компания предлагает услуги по регистрации на территории Российской Федерации небанковской кредитной организации (НКО), учрежденной как российскими, так и иностранными участниками.
Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом.
НКО формально делятся на  расчетные НКО и НКО, осуществляющие депозитно-кредитные операции.
НКО может вести банковские счета юридических и физических лиц; осуществлять расчеты по их поручению, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; осуществлять обслуживание юридических лиц, в том числе кредитных организаций на межбанковском, валютном рынках и рынке ценных бумаг, осуществлять расчеты по пластиковым картам, осуществлять инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц, операции по купле-продаже иностранной валюты.
НКО может являться профессиональным участником рынка ценных бумаг с правом привлечения средств юридических и физических лиц.
Таким образом, НКО может выполнять роль казначейства холдинга, вести счета всех его участников, быть «кошельком», перераспределять финансовые потоки, обеспечить полную прозрачность всех финансовых операций и позволить осуществлять оперативное финансовое планирование, фактически стать управленческим и финансовым стержнем всего холдинга.
Интересна НКО и компаниям, выполняющих функции платежных систем.
Об особенностях НКО можно прочитать в статье на нашем сайте.
Регистрация НКО  предполагает следующие этапы:
1. этап. Предварительный анализ финансового состояния участников НКО, в целях установления их соответствия банковскому законодательству.
2 этап. Подготовка и представление в территориальное учреждение Банка России по г. Москве (МГТУ) документов, необходимых для регистрации НКО на территории РФ в соответствии с законодательством РФ.
Приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России.
Таким образом, в процессе второго этапа наша компания подготовит все необходимые документы (при необходимости и  в антимонопольный орган) для согласования приобретения 20%  акций (долей) НКО, экономическое обоснование (бизнес-план) деятельности создаваемой кредитной организации.
3 этап.  Регистрация банка в Банке России. 

Общий срок регистрации

Несмотря на то, что законодательный  срок в соответствии со ст. 15 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" предусматривает, что принятие решения о государственной регистрации кредитной организации проводится в  шестимесячный срок, на деле процесс регистрации займет около года.
Подробную информацию о сроке регистрации кредитной организации можно найти в статье  «Регистрируйте банки».

 В случае создания НКО с иностранными инвестициями дополнительно потребуется согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в УК кредитной организации.
Законодательство предъявляет специальные требования к учредителю кредитной организации, требования к банковскому помещению, в котором будет осуществляться деятельность  НКО, требования к руководителям НКО и главному бухгалтеру.
Информацию об этих требованиях можно посмотреть на нашем сайте.
Мы рекомендуем, прежде чем обратиться в нашу компанию с вопросом о регистрации НКО, оценить свои возможности на предмет соответствия предполагаемых учредителей НКО указанным требованиям.
Требования к  созданию НКО гораздо проще в части установленного размера минимального уставного капитала. В отличии от банка, где минимальный капитал равен 180 млн. руб., в НКО он составляет 90 млн. руб. (для РНКО) и 18 млн. руб. (для КДО).
Участниками НКО могут выступать как юридические, так и физические лица. Требования к юридическим лицам аналогичны требованиям к участникам банка (трехлетний возраст, отсутствие убытков, финансовая устойчивость и пр.). Мы готовы представить Вам дополнительную информацию, не вошедшую в данный текст, и надеемся оказаться Вам полезными в создании Вашей  НКО.